Сингапур выпустит новое руководство по проверке криптоклиентов для банков
Содержание
- Банки в конечном итоге решат, стоит ли брать клиентов с криптовалютой
- Гонконг позиционирует себя как центр цифровых активов
Сообщается, что регуляторы Сингапура работают вместе с полицией над разработкой единых руководящих принципов для банков, которые помогут в проверке потенциальных клиентов, использующих криптовалюту.
По данным Bloomberg, Валютное управление Сингапур (MAS) работает с местной полицией над разработкой новых руководящих принципов, которые помогут банкам оптимизировать процедуры проверки потенциальных клиентов, использующих криптовалюту, которые хотят открыть счета. По словам источников, знакомых с ситуацией, центральный банк вместе с полицией в течение последних шести месяцев работал с кредиторами города-государства над установлением единых стандартов проверки клиентов.
Отраслевой отчет, в котором излагаются лучшие практики. по комплексной проверке и управлению рисками будет опубликован в ближайшие два месяца. Bloomberg далее указывает, что потенциальные рекомендации будут касаться таких тем, как стейблкоины, невзаимозаменяемые токены (NFT) и переводные игровые или потоковые кредиты, уделяя особое внимание фирмам, предоставляющим услуги по оплате, торговле и передаче цифровых активов.
Банки в конечном итоге решат, принимать ли клиентов с криптовалютой
В отчете говорится, что, несмотря на эти рекомендации, банки все равно могут решать, принимать ли клиентов на основе их склонность к риску.
В ответ на запрос Bloomberg MAS заявило, что Сингапур не запрещает банкам, работающим в стране, иметь дело с фирмами, связанными с цифровыми активами.
<блок-цитата>
Как и в случае с любыми другими нынешними или потенциальными клиентами, банки обязаны проводить меры комплексной проверки клиентов, чтобы понимать и управлять рисками, которые они представляют. Банки сами принимают решение о начале или продолжении банковских отношений с клиентом, балансируя между коммерческими соображениями и терпимостью к деловому риску.
Защита банковских услуг уже давно является сложной задачей для любого юридического или физического лица, занимающегося цифровыми активами, учитывая обеспокоенность кредиторов по поводу незаконных потоков денег и другой преступной деятельности.
Когда-то это был центр для компаний, занимающихся цифровыми активами, Сингапур все больше уставал иметь дело с криптовалютными фирмами после краха Three Arrows Capital и экосистемы Terra Luna.
В прошлом году центральный банк Сингапура заявил, что он принимал дополнительные меры, касающиеся криптофирм, поскольку они готовятся к предстоящим изменениям в законодательстве. В условиях продолжающегося кризиса ликвидности в прошлом году MAS разослало подробные анкеты заявителям и держателям лицензии цифровых платежных токенов. В анкете требовалась «очень подробная информация» о деловой активности и активах криптовалютных компаний.
Гонконг позиционирует себя как центр цифровых активов
Гонконг шагнул вперед. чтобы заполнить пустоту, поскольку Сингапур ввел более строгие правила шифрования правила. В октябре правительство Гонконга объявило, что введет регулирование, чтобы стать следующим центром цифровых активов.
После введения открытая нормативно-правовая база, связанная с цифровыми активами, Гонконг привлек интерес более чем 80 криптовалютных фирм, которые выразили заинтересованность в открытии офисов в городе и получении местных лицензий.
Отказ от ответственности: Эта статья предназначена только для информационных целей. Он не предлагается и не предназначен для использования в качестве юридических, налоговых, инвестиционных, финансовых или других рекомендаций.
